¿Qué es un retroceso en Forex?

Tipos de retroceso

El retroceso máximo se refiere a la mayor caída que sufrió una cuenta antes de recuperarse y volver a subir. Muestra lo peor que puede pasar. Cuanto mayor sea la caída, más riesgosa será la inversión y más dinero podrías perder potencialmente. Cuando operas con apalancamiento o a largo plazo, el retroceso máximo puede decirte cuánto dolor tendrás que soportar antes de recuperarte.

El retroceso promedio es el promedio de todas las caídas a lo largo del tiempo. Brinda a los inversores una idea de la frecuencia con la que su cuenta sufre caídas y qué tan bajas suelen ser esas caídas. Si en los últimos seis meses la cuenta de un trader experimentó algunos pequeños retrocesos del 10%, 12%, 8% y 14%, el retroceso promedio sería de alrededor del 11%.

El ratio de Calmar no es un retroceso, pero utiliza un retroceso para evaluar cuánto retorno anual obtienes a cambio del riesgo que asumes. Compara cuánta ganancia obtuviste en un año con la mayor caída o el retroceso máximo que experimentó tu inversión. Por ejemplo, si tu inversión generó un 15% en un año, pero en un momento durante el año cayó un 5%, el ratio de Calmar sería 3 (15 dividido por 5). Un ratio de Calmar más alto significa que estás ganando más dinero con menos riesgo. Usar esto es una forma rápida de ver qué tan eficiente es tu estrategia en cuanto a la generación de dinero y en términos de riesgo.

Ejemplo de un retroceso en Forex

Supongamos que un trader compra el par EURUSD a 1.1000. Luego, el precio sube a 1.2000 antes de caer a 1.0000. Después de alcanzar 1.0000, vuelve a subir a 1.2000. El precio nunca baja de 1.0000 durante ese período, por lo que en este caso, el pico fue de 1.2000 y el valle fue de 1.0000.

El retroceso es la caída desde el pico, o punto máximo, hasta el valle, o punto mínimo. El retroceso de 1.2000 a 1.000 es del 16.67%.

Sin embargo, a pesar de que la acción tuvo un retroceso del 16.67%, el trader no perdió realmente el 16.67%. Compró a 1.1000, por lo que su pérdida no materializada en el mínimo de 1.0000 fue de solo 100 pips, no de 200.

Después, si el precio sube a un nuevo pico de 1.3000, cae a 1.2000 y luego rebota nuevamente hasta 1.3000, hay un retroceso del 7.69%. Cada vez que una acción alcanza un nuevo máximo y luego cae, se genera un nuevo retroceso.

Riesgos de los retrocesos

Es por eso que muchos traders se preocupan cuando ven una gran caída. Imagina que la cuenta de alguien pasa de $6000 a $3600. Se trata de una pérdida del 40%. Es fácil sentir estrés y querer retirarse para evitar perder más dinero.

Pero si no necesitas el dinero de inmediato, podría ser mejor esperar. Durante la pandemia de 2020, el mercado cayó con fuerza algunos días, a veces más del 7%. Mucha gente vendió todo por miedo. Pero quienes se quedaron vieron cómo sus cuentas se recuperaban a lo grande. En el transcurso de uno o dos años, algunas incluso crecieron un 50% o más.

Los retrocesos pueden ser difíciles y afectar tu mente. Pero si tu estrategia tiene sentido y no tienes que hacer una venta, aguantar y seguir la corriente generalmente da frutos a largo plazo. Recuerda: Solo es una pérdida real si haces una venta cuando las cosas están a la baja.

¿Por qué son importantes los retrocesos?

Los retrocesos son una parte normal de las inversiones y ocurrirán incluso con las estrategias más exitosas. Tener esto en cuenta puede ayudar a los traders a mantener la cabeza fría y gestionar sus emociones al enfrentar pérdidas o cuando el mercado alcanza un pico y se revierte. Si miras el registro del S&P 500, verás que experimentó muchos retrocesos. A largo plazo, sin embargo, siempre terminó recuperándose y expandiéndose.

Los retrocesos también pueden usarse para medir el riesgo y el rendimiento relacionados con las carteras y estrategias de trading. Puedes decidir si la cantidad de riesgo que estás asumiendo vale las ganancias que estás obteniendo, lo que se traduce en una mejor gestión de tu dinero. Puedes comparar diferentes estrategias y sus respectivos retrocesos para encontrar lo que mejor funcione para ti.

Conocer el retroceso promedio de una estrategia particular puede ayudarte a identificar los niveles en los que debes colocar tus órdenes stop loss para limitar las pérdidas potenciales. El hecho de que se active un stop loss no significa que la estrategia no funcione. Solo quieres que la estrategia sea rentable más veces de las que no lo es.